Od ledna přichází změna, která může vyvolat debatu o spravedlnosti důchodového systému. Zatímco jedni ji mohou vnímat jako posun směrem k větší solidaritě, druzí mohou poukazovat na to, že lidé s vyššími důchody při stejné nominální valorizaci získají v poměru ke svému důchodu méně.
Matematika, která může důchodce rozdělit
Od 1. ledna 2027 se má zvýšit základní výměra důchodu o 300 korun měsíčně, tedy z dosavadních 4 900 na 5 200 korun. Pokud by se procentní výměra podle aktuálně známého výpočtu nezvýšila, znamenalo by to, že všichni důchodci by v tomto základním scénáři dostali stejnou nominální částku.
Rozdíl je však patrný při pohledu na procentní nárůst. Člověk s důchodem 12 000 korun by po zvýšení o 300 korun pobíral 12 300 korun, tedy o 2,5 procenta více. U důchodu 28 000 korun by stejné zvýšení znamenalo nový důchod 28 300 korun, což představuje růst pouze o 1,07 procenta.
Stejná částka tedy představuje pro příjemce nižšího důchodu relativně větší zvýšení. Právě zde se střetává princip solidarity s principem zásluhovosti.
Důležitá je však jedna věc: částka 300 korun nemusí představovat konečný výsledek valorizace. Zákon umožňuje, aby vláda v případě nízkého výsledku běžné valorizace rozhodla o vyšším zvýšení procentní výměry. Ve hře nejsou jen dvě jednoduché možnosti „300, nebo nic“.
Dva rozdílné důchody, stejných 300 korun
Představme si dva důchodce. První pobírá v roce 2026 důchod 12 000 korun. Pokud by se mu důchod od ledna zvýšil pouze o 300 korun, dostal by 12 300 korun měsíčně.
Druhý důchodce pobírá 28 000 korun. Pokud by se jeho důchod zvýšil o stejných 300 korun, nově by dostával 28 300 korun.
Oba by tedy získali shodně 300 korun měsíčně. Pro prvního důchodce by však šlo o výraznější procentní nárůst jeho příjmu.
Neznamená to, že by se rozdíl mezi jejich důchody ztratil. První by stále pobíral 12 300 korun a druhý 28 300 korun. Mění se pouze poměr, v jakém se stejná nominální částka promítá do jejich celkového příjmu.
Proč může být výsledná valorizace jiná
Valorizace důchodů se neodvíjí od politického rozhodnutí o libovolné částce. Její základ stanovuje zákonný mechanismus, který zohledňuje vývoj cen a mezd.
Právě proto nelze předem automaticky tvrdit, že každý důchodce od ledna 2027 skutečně dostane pouze 300 korun navíc. Výsledná částka závisí na parametrech, které budou pro valorizaci rozhodné, a na případných dalších rozhodnutích vlády.
Pokud tedy někde zaznívá tvrzení, že „valorizace 2027 bude přesně 300 korun pro všechny“, je vhodné s ním zacházet opatrně. Jde o konkrétní scénář, nikoli o skutečnost, kterou by bylo možné bez dalších podmínek považovat za definitivně potvrzenou.
Co dalšího se má od roku 2027 změnit
Valorizace není jedinou změnou, která se důchodového systému týká. Od roku 2027 se mají postupně promítat také další změny vyplývající z důchodové reformy.
Jednou z nich je změna způsobu výpočtu nově přiznávaných důchodů. Postupně se má snižovat význam některých parametrů, které ovlivňují výši nově přiznaného důchodu. Cílem je mimo jiné zpomalit růst budoucích důchodových výdajů.
Další změny se týkají například možnosti dobrovolného sdílení vyměřovacích základů mezi manžely či registrovanými partnery.
Pozornost se věnuje také věkové valorizaci pro nejstarší důchodce. U lidí, kteří dosáhnou stanoveného vysokého věku, má být možné navýšení důchodu nad rámec běžné valorizace.
Co z toho vyplývá pro důchodce
Tvrzení, že „ať berete 15 tisíc korun, nebo 30 tisíc korun, dostanete stejně“, je potřeba chápat pouze v případě, že výsledná valorizace bude skutečně založena na stejné pevné částce pro všechny.
Takový systém by znamenal, že nižší důchody porostou procentuálně rychleji než důchody vyšší. Nešlo by však o zrušení zásluhovosti. Rozdíly mezi důchody by nadále zůstaly zachovány, pouze by se jejich výše při stejné nominální valorizaci měnila pomaleji u vyšších penzí.
Současně není realistické očekávat, že vývoj důchodů lze posuzovat pouze podle jedné částky. Rozhodující bude konečná podoba valorizace a všechny parametry, které se na jejím výpočtu podílejí.
Pro důchodce tak bude nejdůležitější až definitivní rozhodnutí o podobě valorizace pro rok 2027. Teprve podle něj bude možné přesně říci, kolik jednotlivé skupiny důchodců skutečně dostanou a jak výrazně se jejich příjmy od ledna změní.